ORIAS : 13001969
Nos agréments
Un exercice encadré par la réglementation
L'activité de conseil en gestion de patrimoine ne s'exerce pas librement : elle est conditionnée à l'obtention de statuts réglementés, chacun correspondant à un champ de compétence précis : investissement financier, assurance, opérations bancaires, transactions immobilières. Ces statuts sont délivrés par les autorités compétentes ( AMF,ACPR,CCI), et impliquent des obligations de formation continue et de responsabilité civile professionnelle. Chacun de nos statuts est enregistré auprès de l'ORIAS et PnG Consulting est membre d'une chambre professionnelle : la CNCGP.
Cet encadrement vise la protection du client : il garantit que chaque recommandation s'inscrit dans un cadre de traçabilité et de responsabilité, quel que soit le domaine d'intervention.
Conseiller en Investissements Financiers (CIF)
Ce statut, régi par le Code monétaire et financier, permet de fournir un conseil en investissement portant sur les instruments financiers. Il implique l'adhésion à une association professionnelle agréée par l'AMF, le respect d'un devoir de conseil formalisé, et la remise systématique d'une lettre de mission avant toute prestation.
Intermédiaire en Assurance (IAS)
Ce statut permet la présentation, la proposition et l'aide à la conclusion de contrats d'assurance-vie, de capitalisation ou de prévoyance. Il implique un devoir d'information et de conseil sur l'adéquation du contrat aux besoins exprimés.
Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement (IOBSP)
Ce statut permet la mise en relation avec un établissement bancaire en vue de l'obtention d'un financement, notamment dans le cadre d'un investissement à crédit.
Carte professionnelle Transaction
La carte professionnelle « Transactions sur immeubles et fonds de commerce », délivrée par la CCI conformément à la loi Hoguet, encadre l'activité d'intermédiation immobilière. Elle implique la souscription d'une garantie financière et d'une assurance responsabilité civile professionnelle spécifique.