Nos conseils pour la préparation de votre retraite

Avec le soutien de Guillaume Roquebert, fondateur du cabinet Ere Conseils, partenaire privilégié, et ayant élu domicile dans nos locaux à Versailles, nous vous accompagnons dans la préparation de votre retraite, en toute sérénité et en 3 phases :


Phase Consolidation – Le bilan retraite
Un état des lieux factuels

A partir des informations données par le bénéficiaire, remise d’un dossier personnel indiquant :

  • Un bilan de carrière et des droits acquis
  • Les estimations des pensions au jour de l’arrêté de l’étude
  • Une analyse de la situation et des conseils sur les possibilités d’optimisations.
Phase Optimisation – Reconstitution de carrière
Un accompagnement pour rétablir la justice de vos droits

Il s’agit d’une étude complète portant sur toute la carrière du bénéficiaire à partir des éléments fournis :

  • Analyse de l’existant, recherche des informations manquantes
  • Détection des erreurs ou omissions pour chacun des organismes de retraite
  • Demande de justifications auprès des employeurs et du bénéficiaire
  • Rectifications des erreurs ou omissions auprès des caisses
  • Projections estimatives des montants des pensions à partir de la date choisie de départ et sur 10 ans
  • Calculs des droits à réversion pour chacune de ces dates
  • Détermination du meilleur scénario de départ et conseils sur l’orientation fin de carrière
Phase Création – Fin de carrière et liquidation
Pour être tout à fait serein
  • Rachat de trimestres / cotisations volontaires
  • Etudes de vos droits aux régimes supplémentaires
  • Etudes juridiques spécifiques
  • Mises à jour de l’étude retraite
  • Procédure de liquidation des pensions
  • Procédures de cumul emploi-retraite / retraite progressive